Já faz um tempo que escrevi sobre isso aqui e já estava na hora de fazer uma revisão. Algumas coisas mudaram. Para quem tiver curiosidade, veja o post anterior:
Pois sem mais delongas vamos mais uma vez arriar as calças e mostrar o que há por debaixo dos panos.
Dólar
Estes ativos, com exceção de IVVB11, são parte de uma previdência privada que eu tive numa temporada que passei na terra do tio Sam. Como antes da aposentadoria não posso acessar sem pagar uma bela multa, penso em parar de considerar como parte da carteira, assim como a previdência privada que tenho no Brasil. Esta conto como um ativo à parte que, assim como a reserva de emergência, não entra na estratégia de alocação de ativos. Por enquanto fica assim mesmo.
| Rentabilidade anualizada | ||||||
| Ativo | Expense ratio | 3 anos | 5 anos | Alocação atual | Alvo | |
| IVVB11 | S&P 500 | 27,36% | 28,47% | 31,41% | 37,50% | |
| Vanguard Institutional 500 Index Trust | S&P 500 | 0,015% | 15,67% | 16,43% | 29,79% | 25,00% |
| Vanguard Institutional Extended Market Index Trust | Mid e small caps - EUA | 0,039% | 15,99% | 16,90% | 16,51% | 12,50% |
| Vanguard Institutional Total Bond Market Index Trust | Títulos do tesouro americano e de empresas | 0,028% | 5,43% | 2,99% | 9,65% | 12,50% |
| Vanguard Wellington Fund Admiral Shares | Fundo Multimercado | 0,170% | 12,06% | 11,56% | 12,65% | 12,50% |
Basicamente só rebalanceei ano passado depois do crash e depois não mexi mais. Preciso rebalancear de novo porque o S&P 500 não parou de subir.
Não sei se é correto contar IVVB11 como investimento no exterior sendo que o papel é negociado no Brasil. Mas é lastreado em ativos dos EUA.
Performance da carteira USD:
2017 - 13%
2018 - 9%
2019 - 29%
2020 - 50%
2021 até agora - 17%
Euro
Resultado de alguns anos de trabalho no velho continente.
| Rentabilidade anualizada | ||||||
| Ativo | Descrição | Expense ratio | 3 anos | 5 anos | Alocação atual | Alvo |
| Poupança | Cash | 0,10% | 0,10% | 39,67% | 18,18% | |
| ARERO - Der Weltfonds LU0360863863 | Fundo Multimercado | 0,50% | 10,35% | 7,78% | 17,93% | 18,18% |
| Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C (LU0996177134) | Fundo de índice – ações de países emergentes | 0,75% | 10,72% | 7,88% | 13,19% | 18,18% |
| Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C LU1328852659 | Fundo de índice – imóveis em países desenvolvidos | 0,34% | 9,39% | 5,13% | 8,49% | 9,09% |
| Amundi Index Msci World Ae (Eur) Acc (LU0996182563) | Fundo de índice – ações globais | 0,40% | 13,06% | 12,84% | 13,05% | 18,18% |
| Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B04GQQ17 | Fundo de índice – títulos europeus indexados à inflação | 0,12% | 4,88% | 2,70% | 7,47% | 18,18% |
Antigamente, quando trabalhava numa multinacional, eu tinha ações via Stock Plan numa bolsa da Europa mas ano passado vendi tudo e migrei pros fundos de índice acima. O mesmo aconteceu com os ETFs que investiam em bolsas da Europa. Não sou muito fã delas. Várias estão estagnadas no mesmo patamar há muitos anos, como por exemplo a da França. Todo esse movimento visou uma melhor diversificação e também simplificação. Tenho uma grana parada que estou jogando aos poucos nos fundos de índice.
Juntando tudo de euro, dá 11% da carteira global.
Rentabilidade da carteira EUR:
2017 - 11%
2018 - 2%
2019 - 10%
2020 - 36%
2021 até agora - 1%
Conclusão
De 2 anos pra cá pulei de 13% para 19% a alocação em investimentos no exterior. A tendência é aumentar. Quero deixar esse dinheiro rendendo e gastar de vez em quando em viagens.
Composição geral dos meus investimentos no exterior:
| Classes de ativo | Cash | Multimercado | Real state | RF | RV |
| Alocação atual | 19,85% | 15,30% | 4,25% | 8,57% | 52,02% |
| Alvo | 9,09% | 15,34% | 4,55% | 15,34% | 55,68% |
A partir de um certo patrimônio é interessante ter algo no exterior, como seguro e como diversificação. O Brasil é muito instável. É como um bêbado passeando na beira de um precipício. O cara se diverte mas o risco de cair no buraco está sempre presente.
Bye !
