De calças arriadas: meus FIIs

Mais uma vez hora de mostrar aos leitores onde raios eu enfio meu suado dinheirinho... Iniciei minha jornada com FIIs em fevereiro de 2017, depois de longos anos sem mexer com renda variável. A motivação foi a de muitas pessoas: dividendos caindo todo mês e menor volatilidade nas cotações.

Como bom sardinha olhei os que tinham bom yield (acima do CDI) e desconto no valor patrimonial. Comprei BRCR11, SPTW11, RBRD11 e JSRE11. Os três últimos nunca me deram dor de cabeça, já o primeiro virou um belo mico.

Outros micos da carteira são FAMB11B e FFCI11, que serão devidamente torrados nos próximos meses. MXRF11 eu estava prestes a queimar quando de repente subiu 10%. Vai entender.

Este ano resolvi entrar em shoppings. JRDM11 foi a primeira aquisição, por ser um shopping em zona nobre aqui de São Paulo que apresentava desconto no valor patrimonial. Por enquanto está naufragando mas temos que esperar pra tirar alguma conclusão. Há poucos dias entrei no ABCP11.

Por fim tenho o fundo caixa-preta MFII11 que peguei numa nova emissão de cotas por preço uns 30% menor que o de mercado na época. Esse é o meu bitcoin, aquele investimento doido, revolucionário, onde você põe uma quantia que se virar pó nao vai quebrar suas pernas.

Pelos números abaixo percebe-se que estou muito concentrado em escritórios. Vou vender os micos e investir em outros segmentos. Logística e shoppings estão na mira. Minha política agora é procurar  yield constante, imóveis modernos e bem localizados, não importa se o preço por valor patrimonial é maior que 1. Se tem ágio é porque o ativo é bom.

Meu objetivo é ter 10% dos investimentos em FIIs. Eu uso o site clubeFII para controlar a carteira. É de lá que puxei estes números:

Yield atual: 0,61%

P/VPA: 0,99


Abaixo a alocação no momento em que escrevo este post:

Papel	Alocação atual	Ganho	Setor	Tendência
RBRD11	23,06%	17,98%	Comercial	Manter
	23,06%		Comercial
MFII11	1,41%	18,00%	Desenvolvimento	Manter
	1,41%		Desenvolvimento
SPTW11	18,00%	24,32%	Escritório	Manter
BRCR11	15,19%	-0,12%	Escritório	Diminuir
FAMB11B	4,69%	-21,00%	Escritório	Vender
BBFI11B	2,75%	-8,00%	Escritório	Vender
FFCI11	2,72%	-4,00%	Escritório	Vender
	43,35%		Escritório
JSRE11	24,18%	11,63%	Papel	Diminuir
CPTS11B	2,88%	1,63%	Papel	Manter
MXRF11	2,55%	14,21%	Papel	Manter
	29,61%		Papel
JRDM11	1,83%	-3,00%	Shopping	Manter
ABCP11	0,76%	0,00%	Shopping	Manter
	2,59%		Shopping

Enfim, espero que alguém aprenda algo com esse post. O negócio é virar vagabundo e viver de FII. Bons dividendos a todos !

Balanço - Abril/2018

Enfim terminei de ler "Your money or your life". É um livro incrível. Dá vontade de ir pra uma praça com ele debaixo do braço e ficar lá declamando seus ensinamentos à multidão, feito um pastor evangélico.

 

Abandonei o fundo BNP Paribas Action por conta da performance aquém do esperado, que eu mostrei em outro post. Vinha pensando em entrar em debentures mas estou sem tempo pra ficar garimpando boas ofertas. Resolvi então direcionar esse resgate para o fundo CA Indosuez Infraestrututura Incentivado, que investe em debentures incentivadas. Esse fundo acumula 125% do CDI nos últimos 3 anos.

É fogo, com as atuais taxas de juros a gente tem que dar uma arriscada pra tentar uma rentabilidade melhor. Quando o Tesouro Direto estiver com taxas mais atrativas eu resgato.

Sendo assim, nesse link está atualizada minha carteira de fundos.

Resultados do mês:

• Taxa de poupança ( (receitas - despesas) / receitas) de acordo com o GuiaBolso: 57%
• Rendimento global da carteira: 1,41% - YEEESSS !!! ; acumulado de 2018: 3,57%

• Previdência Privada: 0,60% - ok

• Tesouro direto: 0,19% - os títulos IPCA2035 estão me ferrando aqui. Esse mês  ainda coloquei uma parte do meu bônus em alguns títulos, os quais se desvalorizaram 3%

• Renda Fixa (CDB, LCx): 0,61% - inabalável 

• Fundos: 1,99% - excelente !! enfim os astros se alinharam

• FGTS: 0,24% - sem comentários

• Ações: 4,42% - muito bom, nem acredito que consegui isso ! Melhor papel foi IVVB11 (+8,5%) e o pior foi UGPA3 (-14%)

• FIIs: -2,48% - não se pode ganhar todas...  BBFI11B despencou 11,8%

• USD: 6,35% - surfei na alta do dólar 

• EUR: 6,62% - surfei na alta do euro 

• Stock plan: 13,7% - alinhamento dos astros com compra na baixa, seguida de alta da ação e do euro 

Indicadores do mês:

• CDI: 0,52%, acumulado 2,11%

• IPCA estimado: 0,31%; acumulado 1,01%

• Poupança: 0,37% (rendeu mais que TD); acumulado 1,56% em 2018

Alocação atual:

Renda Fixa	Renda Variável	Multi mercado

52,2%

24,0%

23,8%

Agora quero dar uma enxugada na carteira. Vender os FIIs podres e dar fim no meu último fundo das antigas. Também realizar alguns lucros com ações pra comprar novos FIIs.

O bom resultado desse mês me faz pensar. Estou infeliz no meu atual projeto e pensando em jogar a toalha. Que me encaixem em outro lugar. É bom ter uma certa segurança pra pedir mudanças. Acho que eles precisam mais de mim do que eu deles.

Bons investimentos a todos !