Balanço - Agosto/2024

 

E lá se foi mais um mês. Começou nervoso por causa do Japão mas no fim tudo se encaminhou bem.

No que cobri as férias de uns colegas acabei pegando uns serviços bastante questionáveis. Coisas que vão gerar custo pro cliente pra sempre, e que provavelmente poderiam ser evitadas. Falta um pouco de capricho às vezes. Ou é uma estratégia pra continuar gerando receita pra empresa. Das duas uma.

Em casa já iniciamos as conversas sobre o próximo capítulo. Tem um grande desafio logístico pela frente e muitas arestas para aparar. Mas vai rolar.

Desempenho da carteira

Todas rentabilidades abaixo são líquidas, com exceção de previdência privada. Já está descontado IR e taxas para se desfazer dos ativos. Para ativos no exterior considerei um ágio de 5% no câmbio se quisesse trazer tudo pro Brasil, mais multas e impostos.

 

Tesouro direto (Pré-fixado, IPCA, Selic): 0,7%

Não sei como subiu. No fim do mês tinha um dinheirinho dando mole e peguei mais um IPCA 6+. Este mês também caíram os cupons do IPCA+ 2040.

 

Renda Fixa (CDB, LCx, Debêntures): 0,8%

Fundos de Infra se valorizaram um pouquinho e deixaram um yield de 0,88%. Venceu um CDB que eu deixei temporariamente numa LCA 88% do CDI pra investir em algo definitivo em setembro.

Fundos: 0,4%

Vão se arrastando, nem despenca nem sobe direito. Vou diminuir posição aqui e aumentar em EUR.

Ações: 6,8%

Desembestou ! Com essa bela subida estou praticamente no zero a zero em 2024. Mais um ano apanhando do CDI ?

FIIs: 0,4%; DY do mês ficou em 0,86% 

Modesta subida, DY bem decente.

EUR: 1,8%

Vai indo bem esse ano, já bateu 19% no acumulado. Consegui aportar na primeira semana do mês quando estava aquela gritaria.

 

USD: 1,7%

Um relógio.

Veja detalhes atualizados sobre a carteira no meu Painel de Controle.

Outros ativos

Reserva de segurança (SELIC, RF): 0,7%

Tá beleza.

Previdência Privada: 1,7%

Segue voando !

Resultado do mês

Rendimento global da carteira: 1,3% acumulando 7% no ano 

Rendimento real nos últimos 12 meses: 5,4% 

Taxa de poupança: 50%

 

Indicadores:

CDI: 0,87%, acumulando 7,10 % no ano 

IPCA previsto: 0,19%, acumulando 3,25% no ano 

Poupança: 0,5711%, acumulando 4,5910% no ano

Quem diria que depois de um começo turbulento tudo iria subir esse mês ?

 

Próximos passos  

Minhas planilhas sorriem pra mim falando que vai dar tudo certo. Inclusive preciso fazer um post explicando melhor a lógica. Me custa acreditar, mas sei lá, os números estão lá falando que vai dar. Uma loucura.

Quero preparar essa transição com calma.

Enquanto isso, daqui pro fim do ano é se livrar de ativos que não fazem mais sentido e simplificar a carteira.

Vamos lá gente !