Balanço - Outubro/2021: o pesadelo continua

É Halloween e a bruxa está solta nos mercados. Sem mais delongas...

Desempenho da carteira

Todas rentabilidades abaixo são líquidas, com exceção de previdência privada. Já está descontado IR e taxas para se desfazer dos ativos. Para ativos no exterior considerei um ágio de 5% no câmbio se quisesse trazer tudo pro Brasil, mais multas e impostos.

Tesouro direto (Pré-fixado, IPCA, Selic): -5,3%

PQP caiu igual na crise do Covid...

 

Renda Fixa (CDB, LCx): 0,8%

Segue cumprindo sua função, ainda que perdendo da inflação.

Fundos: 0,4%

Medíocre, apesar de que eu pensei que seria bem pior. Só o Verde despencou uns 4%.

FGTS: 0,25%

O de sempre.

Ações: -4,4%

Madeeeeeira ! Não aguentei e acabei comprando mais um pouco de ITSA4, ODPV3 e SEER3. Talvez tenha feito besteira. Mas dizem que não adianta ficar tentando adivinhar a direção do mercado. Fácil falar. Estou com -9,3% esse ano, enquanto o IBOV acumula -10,7%. Se antes eu ficava puto porque eu nunca superava o índice, agora fico feliz que pelo menos na queda eu tenho me saído melhor.

FIIs: -4,1%; DY do mês ficou em 0,8% 

Tá osso. Minha carteira só tem 1 fundo com algum lucro, o resto tá igual reunião do partido comunista - tudo vermelho. No entanto o DY aumentou pelo terceiro mês seguido. Sigo comprando ?! Não sei, mas acabei comprando algo mais de KISU11.

EUR: 5,8%

Foi muito bem !

 

USD: 9,3%    

To the moon !!!

Veja detalhes atualizados sobre a carteira no meu Painel de Controle.

Outros ativos

Colchão de segurança (SELIC, RF): 0,6%

Mais que isso não vai. 

Previdência Privada: -1%

:-(

Resultado do mês

Rendimento global da carteira: -0,3%; no ano acumula -0,8%

Rendimento real nos últimos 12 meses: -6%

Taxa de poupança: 14%

Indicadores do mês:

CDI: 0,486%; no ano 3,0222%

IPCA: 1,25%; acumulando 8,24% no ano

Poupança: 0,3%; no ano 1,67%

Inacreditável. Vou terminar o ano com menos patrimônio do que no começo, mesmo aportando e não fazendo mais retiradas. Se eu estivesse fazendo retiradas estaria arrancando os cabelos à essa altura.

Próximos passos

Montei uma planilhinha tipo quanto mais cair, mais eu aporto. Um dos gatilhos era o TD IPCA 2040 bater 5,5%, o que foi atingido bem antes do que eu pensei. Continuarei até os 6,1%. Será que vai mais ?! Em 2018 na loucura antes da eleição peguei a 6%. Também decidi que o TD IPCA 2045 será o meu título mais longo e não vou mais aportar nele.

Também estou pensando em vender todas ações no próximo bull market. IBOV 130k ? Vai tudo pra vala !

Pelo menos aprendi que não se deve vender na baixa, como no momento atual. Fiz isso em 2008/2009. É complicado. Pior que uma queda brusca como na crise do Covid é uma queda lenta e gradual como a que estamos vendo em 2021/2022.

O problema é que todos os ativos do Brasil são correlacionados. Se os juros aumentam, o TD cai com a marcação a mercado, e a RV cai porque a galera volta pra RF. Por isso dolarizar uma parte é essencial. Estou batendo agora 20% da carteira em ativos no exterior e a tendencia é aumentar.

Bons investimentos e muita paciência a todos !