Já fazem mais de 2 anos desde o post onde apresentei minha carteira de ações. Está mais do que na hora de fazer uma atualização. Muitas pedras rolaram !
Disclaimer: isto não é recomendação de compra ou venda. É somente o registro da experiência de um pequeno investidor.
Eis a carteira no momento em que escrevo este post:
| Papel | Ganho | Alocação atual | Target | Orientação |
| BBDC4 | -1,73% | 0,61% | 0,60% | Manter |
| TAEE11 | 27,66% | 0,56% | 0,60% | Manter |
| KLBN3 | 4,55% | 0,35% | 0,00% | Zerar |
| HGTX3 | -42,56% | 0,21% | 0,00% | Zerar |
| EGIE3 | 12,29% | 0,60% | 0,60% | Manter |
| ITSA4 | -7,44% | 0,70% | 0,60% | Manter |
| GOVE11 | 10,74% | 1,26% | 1,20% | Manter |
| SAPR3 | 3,98% | 0,60% | 0,60% | Manter |
| IRBR3 | -17,86% | 0,15% | 0,00% | Zerar |
| LEVE3 | 14,37% | 0,06% | 0,30% | Aumentar |
| TGMA3 | 61,71% | 0,18% | 0,30% | Aumentar |
| DIVO11 | 16,77% | 0,19% | 1,20% | Aumentar |
| Vinci | -12,06% | 0,29% | 0,00% | Zerar |
| TOTAL | 5,76% | 6,00% |
Meu objetivo é ter 6% dos meus investimentos nessa classe de ativos, com DY de 2% ao ano. Estou bem próximo. Talvez até aguente um pouco mais. De todo jeito, nessa faixa consigo dormir tranquilo.
Não tenho intenção de vender para custear meu dia a dia, para isso quero usar os dividendos. Mas vendo caso tenhamos uma grande alta, pra rebalancear. Ou venderia se estivesse já bem velho ou realmente precisando de dinheiro. Não aportarei mais nada a partir dos 65, pois não sei se estarei vivo pra colher os lucros. Ações é pra longo prazo.
Apesar da pequena participação é a carteira que mais dá trabalho pra gerenciar (analisar, contabilizar, declarar no IRPF) e não necessariamente mais retorno (veremos abaixo). No longo prazo minha idéia é zerar algumas posições e aumentar em DIVO11 principalmente.
O que me vem a cabeça sobre cada um desses ativos:
BBDC4 e ITSA4 - os maiores bancos num país onde o setor financeiro sempre se saiu bem. Eu tinha que ter.
TAEE11 - empresa do setor elétrico, super previsível, que costuma(va) pagar bons dividendos
KLBN3 - por ser de setor perene coloquei na carteira, sem entender que se trata de uma empresa cíclica. Como não tenho tempo nem interesse em ficar acompanhando os ciclos pra comprar e vender na hora certa, melhor vender.
HGTX3 - peguei por causa dos dividendos. No fim não teve nem dividendos nem ganho de capital. Mico.
EGIE3 - empresa forte do setor elétrico, mais especificamente geração, que eu peguei pra não ficar concentrado só na Taesa, que faz transmissão
GOVE11 - vendo que não tinha competência pra stock picking, comecei a investir neste ETF que segue o índice das empresas com boa governança. Acho que é o mínimo de fundamentos que uma empresa deve ter.
SAPR3 - queria uma empresa de saneamento, por ser setor perene e estável. Sanepar é das mais sólidas nesse setor.
IRBR3 - observei por bastante tempo e comprei quando começou a despencar, logo depois do relatório da Squadra. Em tese é uma baita empresa, monopólio de resseguros no Brasil, porém isso de ficar maqueando balanço não dá. Vou zerar e esquecer que um dia tive.
LEVE3 e TGMA3 - comprei pelos bons indicadores e ranking na fórmula mágica do Joel Greenblatt, além de atender aos critérios de investimento em valor do Ben Graham.
DIVO11 - ETF das pagadoras de dividendos, com liquidez bem melhor que o GOVE11. Entrei durante o auge da crise esse ano, já vinha de olho fazia tempo.
Vinci Mosaico - fundo de gestão ativa que eu peguei uma semana antes de explodir a crise do coronavírus. Queria ter aportado mais no auge da crise mas o fundo fechou e não abriu até hoje. Pela falta de flexibilidade (vive fechado), pra mim não dá, prefiro ETF.
Abaixo comparo as rentabilidades de acordo com a planilha do AdP. Lado a lado temos esta carteira, iniciada em fevereiro de 2017, o poluído índice IBOVESPA, minha carteira de renda fixa (CDBs, LCAs e LCIs) e o CDI:
| Ações | DY | Total | IBOV | RF | CDI | |
| 2017 | 15,00% | 0,81% | 15,81% | 26,90% | 13,50% | 9,95% |
| 2018 | 6,54% | 4,08% | 10,62% | 15,00% | 8,42% | 6,42% |
| 2019 | 13,18% | 2,87% | 16,05% | 31,60% | 5,80% | 5,97% |
| 2020 | -15,03% | 1,49% | -13,54% | -17,80% | 2,53% | 1,95% |
| TOTAL | 19,69% | 9,25% | 28,94% | 55,70% | 30,25% | 24,29% |
1. Estou levando uma surra do IBOVESPA, índice muito questionado por ser muito concentrado em poucas empresas
2. Mesmo assim, vinha ganhando da renda fixa até o tombo deste ano; no geral renda fixa rendeu um pouquinho mais pra mim
3. A migração de uma parte dos recursos para GOVE11 feita em 2019 pode estar por trás da performance de 2020, que está mais próxima do IBOVESPA se comparada aos anos anteriores. De cabeça, lembro que me desfiz de ABEV3, WEGE3, LAME4, POMO3 e UGPA3.
Enfim, é isso aí. Aos poucos vou aprendendo e melhorando.
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